Если вам нужна небольшая сумма денег от 1 000 рублей, ее можно одолжить в микрофинансовой организации. Для оформления займа здесь не нужно собирать большой пакет документов и стоять в очередях.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

(Москва)

(Санкт-Петербург)

(Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Часто в долг нужна небольшая сумма денег. Обычно от 1 до 5 тыс. руб. люди занимают у своих знакомых или родных, ведь банковские организации даже не будут рассматривать подобную заявку.

Однако можно занять небольшую сумму денег в МФО, которые выдают ссуды от 1 000 рублей.

Важные аспекты

Выдачей микрокредитов на незначительные суммы и небольшие сроки занимаются МФО. Это их главная специализация, которая приносит доход.

Все компании сами определяют условия оформления займов и правила. У них содержится важная информация, которую должен знать заемщик. Договор займа можно скачать здесь.

Рассмотрим условия, которые характерны для всех микрофинансовых компаний:

Отсутствие обеспечения и свидетельств Микрокредиты выдаются без подтверждения дохода при помощи документов. Клиенту не нужно искать поручителей либо оформлять имущество в залог, так как займ оформляется без обеспечения
Небольшой пакет документов Кроме паспорта заемщик не предоставляет документов. В некоторых ситуациях требуется еще один документ, удостоверяющий личность
Любые задачи МФО не контролирует, на что клиент собирается потратить полученные средства. Их можно использовать на свои цели
Минимум запросов к заемщику Многие компании не обращают внимания даже на действующие просрочки у заемщика. Они могут оформить кредит почти всем гражданам, не зависимо от их работы
Незначительные суммы и периоды Кредиты не смогут стать заменой банковских займов. Они имеют намного меньшие суммы и периоды. Зато их удобно применять, когда нужны деньги на небольшое время

Преимущества микрозайма:

  • выдача ссуд даже при плохой истории кредитования;
  • оперативное оформление и получение;
  • можно получить займ на дистанции;
  • удобные способы погашения.

Основной недостаток микрозаймов – это очень большие ставки. При продолжительном использовании клиент должен переплачивать большие суммы в несколько раз превышающие начальный размер займа.

Первоначальные понятия

Кредит Это предоставление банковской либо кредитной компанией средств заемщику в сумме и на условиях, предусмотренных соглашением по кредитованию, по которому заемщик должен вернуть полученную сумму и заплатить проценты по ней
Микрозайм Быстрый займ, который оформляется срочно микрофинансовыми организациями. Данную схему опробовали многие россияне. Заемные деньги выдаются по паспорту. Поручительство и созаемщики не требуются
Микрокредит Хорошая альтернатива обычному кредитованию. Банковские организации со временем делают жестче запросы к клиентам

Они рады видеть в своих рядах постоянных заказчиков денег. Микрозайм может оформляться посредством онлайн заявки на дистанции.

Микрофинансовые организации Это небанковские кредитные учреждения, деятельность которых регулируется ЦБ Российской Федерации
История кредитования Это данные о заемщике, полученные из кредитных компаний и банковских организаций, которые хранятся в БКИ

МФО обычно не проверяют историю кредитования заемщиков, поэтому получить займ здесь проще заемщикам с плохой КИ и просрочками.

Куда обратиться заемщику

Оформлением микрокредитов занимаются специальные МФО. Эти компании работают под контролем ЦБ и проходят обязательную гос. регистрацию.

Деятельность микрофинансовых компаний сильно контролируется. Это гарантирует клиенту соблюдение законодательства и не позволяет встретиться с мошенниками.

Есть несколько главных вариантов оформления кредита:

  • пойти в одно из отделений МФО;
  • договориться о встрече с менеджером организации;
  • использовав онлайн сервисы.

Обычный способ оформления кредитов в отделениях постепенно отходит на второе место. Современный человек уже давно оценил возможности микрозаймов через интернет и выбирает экономию времени.

Однако часть населения и сейчас оформляет соглашения в отделениях МФО. Это люди пенсионного возраста, и те, кто не доверяет свои данные компьютерам.

Еще один вариант оформления при встрече с менеджером использует лишь ряд компаний. Обычно при этом встреча происходит на дому у заемщика, а получить средства можно наличными либо через карточку.

По таким ссудам суммы достигают 80-100 тыс. руб. Самые популярные сейчас онлайн микрокредиты. Их можно оформить прямо у себя дома.

Заявка на займ заполняется на сайте МФО, а деньги приходят на виртуальный счет либо карту банка клиента. Условия МФО, которые выдают займ от 1 000 руб.:

Время, на которое может предоставляться займ От 1 дня до месяца, иногда до года
Допустимые суммы кредита От 1 до 30 тыс. руб.
Проценты, в сутки До 2,2 %
Обеспечение Не обязательно
Цели, на которые оформляется Любые

Действующая законодательная база

Главным документом, который регулирует деятельность кредитных компаний, является ГК России.

Деятельность МФО регулируется законом «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» № 151-ФЗ от 2 июля 2010 г. (ред. от 3 июля 2019 г.).

Закон устанавливает сумму, порядок и условия оформления микрозаймов.

Также полезный ФЗ №230 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (принят 05.07.2010).

Соответственно с этими законами, есть некоторые ограничения форм и законов вклада. Размер оформленного займа не должен быть более миллиона рублей. Вместе с тем, нельзя выдавать кредит в зарубежной валюте, не зависимо от его суммы.

Также важным является ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» №86-Ф3 (последняя редакция), что существует с 10 июля 2002 года и закон «О Потребительском кредите (займе)», №353-Ф3 (последняя редакция), который появился 21 декабря 2013 года.

В данных законах регулируются условия выдачи кредитов, данные законы разрешают контролировать движение средств по займу.

Как выгодно оформить микрозаймы от 1 000 рублей на карту

Воспользоваться услугами МФО сейчас может почти каждый житель России. От заемщика не запрашивается официальная работа.

Все что нужно – это совершеннолетний возраст и гражданство России. Регистрация вероятного клиента может быть в любом регионе. Это удобно для жителей небольших городков, которым трудно получить доступ к банкам из-за удаленности.

Доступны микрокредиты и людям пенсионного возраста. В некоторых компаниях для данной категории заемщиков работают особые предложения по уменьшению процентов, ведь пенсионеры обычно ответственно погашают долг.

История кредитования для получения микрокредита не важна. Конечно, если у клиента нет 10-20 займов, кредит ему даже МФО не выдадут. Однако незначительные просрочки никак не влияют на решение.

Получение кредитов происходит быстро. По выбору заемщика оформление может делаться в отделении, на дому либо через сеть.

Последний вариант заключения соглашения самый удобный, ведь разрешает получить денежные средства в небольшие сроки, не выходя из дома.

Вероятному заемщику, который желает получить микрокредит, нужно выполнить несколько шагов:

  • заполнить заявку;
  • получить одобрение от компании;
  • подписать соглашение;
  • получить денежные средства.

Вся процедура максимально автоматизирована и разрешает занять деньги за 15-20 минут. Часто в условиях МФО даже прописывается, что заявление рассматривается в течение получаса.

Самые знаменитые МФО, которые разрешают взять незначительный заем на небольшое время:

Платиза Большой процент одобрения
Е-Заем Новые заемщики получают первый займ без процентов
еКапуста Автоматизированная система выдачи кредитов
Турбозайм Возможность получить ссуду при наличии займов в других компаниях и МФО
Кредито 24 Решение принимается не больше 15 мин.

Условия МФО

Главные условия по микрокредитам, характерные для всех микрофинансовых компаний:

Проценты Обычно микрокредит можно оформить под 1-2 % в сутки, но на рынке бывают предложения и выгоднее, под ставку от 0,3 до 0,9 % в день
Суммы Большинство ссуд оформляются в незначительном размере, чтобы человек смог выплатить их вовремя. Обычно кредиты варьируются от 1 000 до 15000 руб. Иногда можно оформить кредит до 50 тыс. руб., но доступны данные предложения лишь постоянным клиентам организации
Сроки Большинство организаций не работает с длинными периодами и предлагает средства в займ максимум до месяца. Однако иногда можно продлить соглашение либо оформить ссуду на 6 месяцев либо более

Условия в известных организациях, позволяющих взять ссуды от 1 тыс. руб. либо менее:

МФО Сумма, руб. Проценты, в сутки Периоды, дней
Платиза От 100 до 30 тыс. руб. От 0,5 до 2,3% От 1 до 45
Oneclickmoney От 500 до 20 тыс. руб. 2% От 7 до 16
еКапуста От 100 до 15 тыс. руб. От 1,9 до 2,3% От 7 до 21
Быстроденьги От 1 до 16 тыс. руб. От 2 до 2,2% От 7 до 16
Турбозайм От 1 до 16 тыс. руб. 2,2% От 7 до 30

Микрозаймы от 1000 рублей от 18 лет оформляются наличными или на карточку. Самый быстрый способ получения денежных средств в займ – оформление кредита онлайн с переводом денег на карту банка.

Подойдет для этого любая дебетовая именная карта российского банка.

Пошаговая инструкция подписания договора

Можно оформить займ в МФО в онлайн режиме на сайте компании либо посетить ее отделение. Для того чтобы подать заяку следует пройти регистрацию и заполнить данные о клиенте. Эта информация пройдет проверку МФО.

В заявке на займ следует написать такую информацию:

  • инициалы заемщика;
  • личные данные;
  • место проживания;
  • данные паспорта;
  • сумма займа;
  • время погашения кредита.

Если по итогам анализа клиента организация решила выдать займ клиенту, то заемщику необходимо подписать соглашение удаленно посредством смс-сервиса либо в отделении организации.

В соглашении по кредитованию прописываются такие данные:

  • процентная ставка по кредиту, проценты начисляются каждый день;
  • предполагаемое время возвращения займа;
  • права и обязанности сторон;
  • что будет в ситуации просрочки по кредиту.

При заключении соглашения в отделении либо у агентов подпись ставится человеком в присутствии работника организации.

Если выбран вариант подписания через сеть, то клиенту на мобильный приходит особый код, который нужно написать в специальном поле для заключения соглашения.

После заключения соглашения клиенту нужно получить займ. Сделать это можно в отделении организации или такими дистанционными способами:

  • на карту банка;
  • на виртуальный кошелек;
  • на расчетный счет;
  • через систему Золотая Корона, Контакт.

Требуемые документы

Если сравнить микрозаймы и банковские ссуды, то услуги микрофинансовых компаний намного доступней из-за незначительного пакета бумаг, нужного для получения микрозайма.

Обычно не следует собирать много свидетельств и выдержек. Все что запрашивается от заемщика – паспорт гражданина России. В некоторых ситуациях организация может потребовать такие документы:

  • ИНН;
  • СНИЛС;
  • права водителя;
  • заграничный паспорт.

На что необходимо обратить внимание

При оформлении заявки заемщик должен ознакомиться с правилами оформления кредитов. Необходимо согласиться со всеми условиями и указать любой удобный способ получения займа. Также нужно вовремя выплачивать долг, чтобы избежать штрафов.

При этом клиент должен платить проценты по займу. Сумма и дата платежа прописываются в приложении к соглашению. Запросы к заемщикам обычно лояльны. В отличие от банковских организаций, которые выставляют более строгие требования.

Запросы в МФО никогда не нарушают прав человека. Если какие-то запросы не нравятся заемщику, он может просто не согласиться с условиями соглашения и попытаться отыскать другую организацию для оформления ссуды.

Микрокредиты от МФО могут быть неплохой альтернативой обращению за деньгами к родным и знакомым, если нужно одолжить немного денег до зарплаты или просто на нужное приобретение.

В отличие от банков здесь не стоит собирать большой пакет документов и стоять в очередях. Однако и здесь лучше не забывать погашать долги вовремя.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область -
    • Санкт-Петербург и область -
    • Регионы -

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.